អាប់ដេតចុងក្រោយ៖ 02.07.2024

ក្រុមហ៊ុនប្រកាន់ខ្ជាប់ និងអនុលោមតាមគោលការណ៍ “ស្គាល់អតិថិជនរបស់អ្នក” ដែលមានគោលបំណងការពារឧក្រិដ្ឋកម្មហិរញ្ញវត្ថុ និងការលាងលុយកខ្វក់ តាមរយៈការកំណត់អត្តសញ្ញាណអតិថិជន និងការឧស្សាហ៍ព្យាយាម។

ក្រុមហ៊ុនរក្សាសិទ្ធិគ្រប់ពេលវេលា ដើម្បីស្នើសុំឯកសារ KYC ដែលខ្លួនយល់ថាចាំបាច់ដើម្បីកំណត់អត្តសញ្ញាណ និងទីតាំងរបស់អ្នកប្រើប្រាស់នៅក្នុង https://mcwlink.co/mcwguidekm។ យើងរក្សាសិទ្ធិក្នុងការដាក់កម្រិតលើសេវាកម្ម ការទូទាត់ ឬការដកប្រាក់ រហូតទាល់តែអត្តសញ្ញាណត្រូវបានកំណត់គ្រប់គ្រាន់ ឬសម្រាប់ហេតុផលផ្សេងទៀតនៅក្នុងការសម្រេចចិត្តរបស់យើងដោយផ្អែកលើក្របខ័ណ្ឌច្បាប់។

យើងប្រកាន់យកវិធីសាស្រ្តផ្អែកលើហានិភ័យ និងអនុវត្តការត្រួតពិនិត្យយ៉ាងតឹងរ៉ឹងដោយសារការយកចិត្តទុកដាក់ និងការត្រួតពិនិត្យជាបន្តបន្ទាប់នៃអតិថិជន អតិថិជន និងប្រតិបត្តិការទាំងអស់។ យោងតាមបទប្បញ្ញត្តិនៃការលាងលុយកខ្វក់ យើងប្រើប្រាស់ដំណាក់កាលបីនៃការត្រួតពិនិត្យដោយយកចិត្តទុកដាក់ អាស្រ័យលើហានិភ័យ ប្រតិបត្តិការ និងប្រភេទអតិថិជន។

SDD — ភាពឧស្សាហ៍ព្យាយាមដោយសារភាពសាមញ្ញត្រូវបានប្រើនៅក្នុងករណីនៃប្រតិបត្តិការដែលមានហានិភ័យទាបបំផុតដែលមិនបំពេញតាមកម្រិតដែលត្រូវការ

CDD — ភាពឧស្សាហ៍ព្យាយាមរបស់អតិថិជនគឺជាស្តង់ដារសម្រាប់ការត្រួតពិនិត្យដោយឧស្សាហ៍ព្យាយាម ដែលត្រូវបានប្រើក្នុងករណីភាគច្រើនសម្រាប់ការផ្ទៀងផ្ទាត់ និងការកំណត់អត្តសញ្ញាណ។

EDD — ការបង្កើនភាពឧស្សាហ៍ព្យាយាមត្រូវបានប្រើប្រាស់សម្រាប់អតិថិជនដែលមានហានិភ័យខ្ពស់ ប្រតិបត្តិការធំ ឬករណីពិសេស។

ដោយឡែកពីគ្នា និងបន្ថែមពីលើខាងលើ នៅពេលដែលអ្នកប្រើប្រាស់ស្នើសុំដកប្រាក់ណាមួយនៅក្នុងគេហទំព័រ https://mcwlink.co/mcwguidekm ឬព្យាយាម ឬបញ្ចប់ប្រតិបត្តិការដែលចាត់ទុកថាគួរឱ្យសង្ស័យ នោះ វាជាកាតព្វកិច្ចសម្រាប់ពួកគេក្នុងការបញ្ចប់ដំណើរការ KYC ពេញលេញ។

ក្នុងអំឡុងពេលដំណើរការនេះ អ្នកប្រើប្រាស់នឹងត្រូវបញ្ចូលព័ត៌មានលម្អិតជាមូលដ្ឋានមួយចំនួនអំពីខ្លួនពួកគេ ហើយបន្ទាប់មកបង្ហោះ

1) ច្បាប់ចម្លងនៃអត្តសញ្ញាណប័ណ្ណរូបថតដែលចេញដោយរដ្ឋាភិបាល (ក្នុងករណីខ្លះផ្នែកខាងមុខ និងខាងក្រោយអាស្រ័យលើឯកសារអត្តសញ្ញាណ)
2) ការថតរូបខ្លួនឯងដោយកាន់ឯកសារ ID
3) របាយការណ៍ធនាគារ / វិក័យប័ត្រប្រើប្រាស់

គោលការណ៍ណែនាំសម្រាប់ “ដំណើរការ KYC”

1) អត្តសញ្ញាណប័ណ្ណ
ក. ហត្ថលេខាគឺនៅទីនោះ
ខ. ប្រទេសមិនមែនជាប្រទេសមួយក្នុងចំនោមប្រទេសដែលបានដាក់កំហិតខាងក្រោមទេ៖

• អូទ្រីស
• ប្រទេសបារាំង និងទឹកដីរបស់ខ្លួន។
• អាល្លឺម៉ង់
• ប្រទេសហូឡង់ និងទឹកដីរបស់ខ្លួន។
• អេស្ប៉ាញ
• សហភាពកូម៉ូរ៉ូ
• ចក្រភពអង់គ្លេស
• សហរដ្ឋអាមេរិក និងទឹកដីរបស់ខ្លួន។
• ប្រទេសដែលជាប់ក្នុងបញ្ជីខ្មៅ FATF ទាំងអស់
• យុត្តាធិការផ្សេងទៀតដែលត្រូវបានហាមឃាត់ដោយអាជ្ញាធរហិរញ្ញវត្ថុ Anjouan Offshore ។

គ. ឈ្មោះពេញត្រូវនឹងឈ្មោះអតិថិជន
ឃ. ឯកសារមិនផុតកំណត់ក្នុងរយៈពេល 3 ខែបន្ទាប់ទេ។
អ៊ី. ម្ចាស់មានអាយុលើសពី 18 ឆ្នាំ។

2) ភស្តុតាងនៃលំនៅដ្ឋាន
ក. របាយការណ៍ធនាគារ ឬវិក័យប័ត្រប្រើប្រាស់
ខ. ប្រទេសមិនមែនជាប្រទេសមួយក្នុងចំនោមប្រទេសដែលបានដាក់កំហិតខាងក្រោមទេ៖

• អូទ្រីស
• ប្រទេសបារាំង និងទឹកដីរបស់ខ្លួន។
• អាល្លឺម៉ង់
• ប្រទេសហូឡង់ និងទឹកដីរបស់ខ្លួន។
• អេស្ប៉ាញ
• សហភាពកូម៉ូរ៉ូ
• ចក្រភពអង់គ្លេស
• សហរដ្ឋអាមេរិក និងទឹកដីរបស់ខ្លួន។
• ប្រទេសដែលជាប់ក្នុងបញ្ជីខ្មៅ FATF ទាំងអស់
• យុត្តាធិការផ្សេងទៀតដែលត្រូវបានហាមឃាត់ដោយអាជ្ញាធរហិរញ្ញវត្ថុ Anjouan Offshore ។

គ. ឈ្មោះពេញត្រូវនឹងឈ្មោះរបស់អតិថិជន ហើយដូចគ្នាទៅនឹងភស្តុតាងនៃអត្តសញ្ញាណប័ណ្ណដែរ។
ឃ. កាលបរិច្ឆេទនៃបញ្ហា៖ ក្នុងរយៈពេល 3 ខែចុងក្រោយ

3) Selfie ជាមួយ ID
ក. អ្នកកាន់គឺដូចគ្នាទៅនឹងឯកសារអត្តសញ្ញាណខាងលើ
ខ. ឯកសារអត្តសញ្ញាណគឺដូចគ្នានឹង “1” ដែរ។ ត្រូវប្រាកដថារូបថត/លេខសម្គាល់គឺដូចគ្នា។

កំណត់ចំណាំលើ “ដំណើរការ KYC”

1) នៅពេលដែលដំណើរការ KYC មិនជោគជ័យ នោះហេតុផលត្រូវបានចងក្រងជាឯកសារ ហើយសំបុត្រជំនួយត្រូវបានបង្កើតនៅក្នុងប្រព័ន្ធ។ លេខសំបុត្ររួមជាមួយនឹងការពន្យល់ត្រូវបានទាក់ទងទៅអ្នកប្រើប្រាស់វិញ។
2) នៅពេលដែលឯកសារត្រឹមត្រូវទាំងអស់ស្ថិតនៅក្នុងកម្មសិទ្ធិរបស់យើង នោះគណនីនឹងត្រូវបានអនុម័ត។