កម្មវត្ថុនៃគោលនយោបាយ

Aurora Holdings N.V. មានការប្តេជ្ញាចិត្តយ៉ាងពេញលេញក្នុងការប្រុងប្រយ័ត្នជានិច្ច ដើម្បីការពារការលាងលុយកខ្វក់ និងប្រយុទ្ធប្រឆាំងនឹងការផ្តល់ហិរញ្ញប្បទានភេរវកម្ម ដើម្បីគ្រប់គ្រង និងកាត់បន្ថយហានិភ័យផ្នែកច្បាប់ និងកេរ្តិ៍ឈ្មោះ។ Aurora Holdings N.V. ក៏ប្តេជ្ញា ចំពោះឧក្រិដ្ឋកម្មធ្ងន់ធ្ងរពីមុន និងដើម្បីដាក់ពង្រាយ “ស្គាល់អតិថិជនរបស់អ្នក” ដែលជាផ្នែកសំខាន់មួយនៃការអនុលោមតាមច្បាប់ប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ (AMLA) របស់ខ្លួន។

Aurora Holdings N.V. ប្តេជ្ញាការពារកេរ្តិ៍ឈ្មោះរបស់ខ្លួនជានិច្ច និងការពារប្រតិបត្តិការ និងអង្គការរបស់ខ្លួនពីការគំរាមកំហែងនៃការលាងលុយកខ្វក់ ការផ្តល់មូលនិធិពីភេរវករ និងសកម្មភាពឧក្រិដ្ឋកម្មផ្សេងទៀត។ Aurora Holdings N.V. នឹងព្យាយាមរក្សាព័ត៌មានថ្មី របស់ខ្លួនជាមួយនឹងគំនិតផ្តួចផ្តើមទាំងអស់ដើម្បីការពារការលាងលុយកខ្វក់ និងការផ្តល់ហិរញ្ញប្បទានភេរវកម្មទាំងកម្រិតជាតិ និងអន្តរជាតិ។

កាតព្វកិច្ច

1. ដើម្បីប្រកាន់ខ្ជាប់នូវបទប្បញ្ញត្តិ តម្រូវការ និងកំណត់សម្គាល់នៃច្បាប់ស្តីពីការទប់ស្កាត់ ការលាងលុយកខ្វក់ Aurora Holdings N.V ត្រូវជាអប្បបរមា៖

• តែងតាំងមន្ត្រីជាន់ខ្ពស់ម្នាក់របស់ខ្លួនជាមន្ត្រីរាយការណ៍អំពីការលាងលុយកខ្វក់ (MLRO) ដែលត្រូវបានចាត់តាំងដែលការទទួលខុសត្រូវនឹងរួមបញ្ចូលភារកិច្ចដែលតម្រូវដោយបទប្បញ្ញត្តិច្បាប់ និងកំណត់សម្គាល់ណែនាំ។
• អនុវត្តដោយយកចិត្តទុកដាក់ក្នុងអំឡុងពេលដំណើរការចុះឈ្មោះអ្នកប្រើប្រាស់ដោយយោងតាមលក្ខខណ្ឌទូទៅ។ វានឹងជួយកំណត់អត្តសញ្ញាណអ្នកប្រើប្រាស់ណាដែលមានបំណងប្រើប្រាស់សេវាកម្មរបស់ Aurora Holdings N.V និងធានាថាពួកគេមានអាយុអនុញ្ញាត។
• ភស្តុតាងនៃអត្តសញ្ញាណរូបថតដែលទទួលយកគឺ៖
  • អត្តសញ្ញាណប័ណ្ណជាតិ; ឬ
  • ប័ណ្ណបើកបរដែលមានរូបថតកាតត្រឹមត្រូវ; ឬ
  • លិខិតឆ្លងដែនដែលមានសុពលភាព; និង
  • វិក័យប័ត្រប្រើប្រាស់ថ្មីៗ ឬរបាយការណ៍ធនាគារ (ក្នុងរយៈពេល 3 ខែចុងក្រោយ)
• រក្សាបញ្ជីសុវត្ថិភាពលើបណ្តាញរបស់អ្នកប្រើប្រាស់ដែលបានចុះឈ្មោះទាំងអស់ជានិច្ច។
• រក្សាឯកសារប្រតិបតិ្តការ និងការកំណត់អត្តសញ្ញាណ ដូចដែលបានកំណត់ក្នុងបទប្បញ្ញត្តិ និងកំណត់សម្គាល់របស់ច្បាប់។
• ផ្តល់ការបណ្តុះបណ្តាលជាបឋម និងបន្តដល់បុគ្គលិកដែលពាក់ព័ន្ធទាំងអស់ ដើម្បីអោយពួកគេដឹងពីនីតិវិធី និងទំនួលខុសត្រូវផ្ទាល់ខ្លួនរបស់ពួកគេ ទាក់ទងនឹងការកំណត់ អត្តសញ្ញាណអ្នកប្រើប្រាស់ ការត្រួតពិនិត្យសកម្មភាពរបស់អ្នកប្រើប្រាស់ ការរក្សាកំណត់ត្រា និងការរាយការណ៍ពីប្រតិបត្តិការគួរឱ្យសង្ស័យ/មិនធម្មតាណាមួយ។
• ធានាថាគោលនយោបាយនេះត្រូវបានរក្សា និងបង្កើតស្របតាមការវិវត្តនៃកាតព្វកិច្ច និងបទប្បញ្ញត្តិ និងការណែនាំពីអាជ្ញាធរពាក់ព័ន្ធ។
• តាមលទ្ធភាពដែលអាចធ្វើបាន សូមពិនិត្យមើលដោយយកចិត្តទុកដាក់ជាពិសេស ប្រវត្តិ និងគោលបំណងនៃប្រតិបត្តិការធំ ឬស្មុគស្មាញ និងប្រតិបត្តិការណាមួយដែលអាចធ្វើទៅបានខ្ពស់ ទាក់ទងនឹងការលាងលុយកខ្វក់ ឬការផ្តល់មូលនិធិនៃអំពើភេរវកម្ម។
• រាយការណ៍ពីការសង្ស័យ ឬចំណេះដឹងអំពីការលាងលុយកខ្វក់ ឬហិរញ្ញប្បទានភេរវកម្មទៅ LGA ឬតម្រូវដោយច្បាប់ទៅទីភ្នាក់ងាររដ្ឋាភិបាលដែលទទួលខុសត្រូវចំពោះការប្រមូល កា រប្រមូលផ្តុំ ដំណើរការ ការវិភាគ និងការផ្សព្វផ្សាយព័ត៌មានក្នុងគោលបំណងការពារការលាងលុយកខ្វក់ និងប្រយុទ្ធប្រឆាំងនឹងការផ្តល់មូលនិធិនៃអំពើភេរវកម្ម។ 
• សហការជាមួយអាជ្ញាធររដ្ឋបាល ការអនុវត្តច្បាប់ និងតុលាការពាក់ព័ន្ធទាំងអស់ ក្នុងការខិតខំស្វែងរក និងទប់ស្កាត់សកម្មភាពឧក្រិដ្ឋកម្ម។

2. លើសពីនេះទៀត Aurora Holdings N.V នឹង៖

• អនុញ្ញាតតែការចុះឈ្មោះអ្នកប្រើប្រាស់ ដែលម្ចាស់អត្ថប្រយោជន៍ពិតនៃគណនី អ្នកប្រើប្រាស់ត្រូវបានគេស្គាល់។
• មិនទទួលយកសាច់ប្រាក់ពីអ្នកប្រើប្រាស់។ មូលនិធិអាចត្រូវបានទទួលពី អ្នកប្រើប្រាស់ដោយវិធីណាមួយខាងក្រោម៖ ការផ្ទេរអេឡិចត្រូនិក ការត្រួតពិនិត្យការផ្ទេរប្រាក់ ប័ណ្ណឥណពន្ធ ប័ណ្ណឥណទាន និងវិធីសាស្រ្តផ្សេងទៀតណាមួយ។
• មិនចុះឈ្មោះអ្នកប្រើប្រាស់ដែលមានអាយុក្រោមដប់ប្រាំបី (18) ឆ្នាំ។
• ចុះឈ្មោះគណនីអ្នកប្រើប្រាស់តែមួយក្នុងនាមបុគ្គលជាក់លាក់មួយប៉ុណ្ណោះ៖ ការអនុវត្តគណនីច្រើនត្រូវបានហាមឃាត់យ៉ាងតឹងរ៉ឹង។
• ផ្ទេរការទូទាត់នៃការឈ្នះ ឬការបង្វិលសងវិញទៅកាន់ផ្លូវដូចគ្នាពីកន្លែងដែលមូលនិធិមានប្រភពដើម តាមដែលអាចធ្វើទៅបាន។
• បដិសេធការភ្នាល់លុះត្រាតែគណនីអ្នកប្រើប្រាស់ត្រូវបានបង្កើតឡើង ក្នុងនាមអ្នកប្រើប្រាស់ ហើយមានមូលនិធិគ្រប់គ្រាន់នៅក្នុងគណនីអ្នកប្រើប្រាស់ដើម្បីគ្របដណ្តប់ចំនួននៃការភ្នាល់។
• បដិសេធការភ្នាល់លុះត្រាតែមូលនិធិដែលទាមទារដើម្បីរ៉ាប់រងចំនួនភ្នាល់ត្រូវបានផ្តល់ជូន តាមវិធីដែលបានអនុម័ត។
• បដិសេធអ្នកប្រើប្រាស់ដែលរស់នៅ ឬលេងពីដែនសមត្ថកិច្ចដែលមិនមានកេរ្តិ៍ឈ្មោះ។
• បដិសេធការបង់ប្រាក់ទៅឱ្យអ្នកប្រើប្រាស់ រហូតដល់អត្តសញ្ញាណរបស់អ្នកប្រើប្រាស់ អាយុ និងទីកន្លែងរស់នៅត្រូវបានផ្ទៀងផ្ទាត់។
• នៅកន្លែងដែលវាយល់ថាចាំបាច់ ផ្ទៀងផ្ទាត់ភាពសក្តិសមនៃឥណទានរបស់អ្នកប្រើប្រាស់ជាមួយភាគីទីបី ដែលពីមុនបានផ្តល់ព័ត៌មានណាមួយលើអ្នកប្រើប្រាស់។
• លុបចោលការចុះឈ្មោះរបស់អ្នកប្រើភ្លាមៗ ប្រសិនបើវាដឹងថាអ្នកប្រើប្រាស់ដែលមានស្រាប់ បានផ្តល់ព័ត៌មានមិនពិតនៅពេលបំពេញដំណើរការការប្រុងប្រយ័ត្នត្រឹមត្រូវ។ Aurora Holdings N.V ក៏នឹងមិនទទួលយកការចុះឈ្មោះអ្នកប្រើប្រាស់បែបនេះដែរ។