সর্বশেষ আপডেট: 02.07.2024

কোম্পানি “আপনার গ্রাহককে জানুন” নীতিগুলি মেনে চলে এবং মেনে চলে, যার লক্ষ্য ক্লায়েন্ট সনাক্তকরণ এবং যথাযথ পরিশ্রমের মাধ্যমে আর্থিক অপরাধ এবং অর্থ পাচার প্রতিরোধ করা।

https://mcwlink.co/mcwguidebd-এ ব্যবহারকারীর পরিচয় এবং অবস্থান নির্ধারণের জন্য প্রয়োজনীয় যে কোন KYC ডকুমেন্টেশনের জন্য অনুরোধ করার অধিকার কোম্পানি যে কোনো সময়ে সংরক্ষণ করে। আমরা আইনি কাঠামোর উপর ভিত্তি করে আমাদের নিজস্ব বিবেচনার ভিত্তিতে পরিচয় পর্যাপ্তভাবে নির্ধারিত না হওয়া পর্যন্ত পরিষেবা, অর্থপ্রদান বা প্রত্যাহার সীমাবদ্ধ করার অধিকার সংরক্ষণ করি।

আমরা একটি ঝুঁকি-ভিত্তিক পন্থা অবলম্বন করি এবং সমস্ত ক্লায়েন্ট, গ্রাহক এবং লেনদেনের জন্য কঠোর যথাযথ অধ্যবসায় পরীক্ষা এবং চলমান পর্যবেক্ষণ করি। মানি লন্ডারিং প্রবিধান অনুযায়ী, আমরা ঝুঁকি, লেনদেন এবং গ্রাহকের প্রকারের উপর নির্ভর করে যথাযথ পরিশ্রমের চেকের তিনটি ধাপ ব্যবহার করি।

SDD — অত্যন্ত কম-ঝুঁকিপূর্ণ লেনদেনের ক্ষেত্রে সরলীকৃত কারণে অধ্যবসায় ব্যবহার করা হয় যা প্রয়োজনীয় থ্রেশহোল্ড পূরণ করে না

CDD — গ্রাহকের কারণে অধ্যবসায় হল যথাযথ অধ্যবসায় চেকের মান, যা বেশিরভাগ ক্ষেত্রেই যাচাইকরণ এবং সনাক্তকরণের জন্য ব্যবহৃত হয়

EDD — বর্ধিত ডিউ ডিলিজেন্স উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ গ্রাহক, বড় লেনদেন বা বিশেষ ক্ষেত্রে ব্যবহৃত হয়।

আলাদাভাবে এবং উপরোক্ত ছাড়াও, যখন একজন ব্যবহারকারী https://mcwlink.co/mcwguidebd-এর ভিতরে যেকোন পরিমাণ অর্থ উত্তোলনের অনুরোধ করেন বা সন্দেহজনক বলে বিবেচিত একটি লেনদেন করার চেষ্টা করেন বা সম্পূর্ণ করেন, তখন তাদের সম্পূর্ণ KYC প্রক্রিয়া সম্পন্ন করা বাধ্যতামূলক।

এই প্রক্রিয়া চলাকালীন, ব্যবহারকারীকে নিজের সম্পর্কে কিছু প্রাথমিক বিবরণ ইনপুট করতে হবে এবং তারপর আপলোড করতে হবে

1) সরকারের ইস্যু করা ফটো আইডির একটি অনুলিপি (কিছু ক্ষেত্রে আইডি নথির উপর নির্ভর করে সামনে এবং পিছনে)
2) আইডি ডক ধারণ করা নিজেদের একটি সেলফি
3) একটি ব্যাঙ্ক স্টেটমেন্ট/ইউটিলিটি বিল

কেওয়াইসি প্রক্রিয়া এর জন্য নির্দেশিকা

1) পরিচয়পত্রের প্রমাণ
a. ক স্বাক্ষর আছে
b. দেশটি নিম্নলিখিত সীমাবদ্ধ দেশগুলির মধ্যে একটি নয়:

• অস্ট্রিয়া
• ফ্রান্স এবং এর অঞ্চল
• জার্মানি
• নেদারল্যান্ডস এবং এর অঞ্চলগুলি
• স্পেন
• কমোরোস ইউনিয়ন
• যুক্তরাজ্য
• মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র এবং এর অঞ্চলগুলি
• FATF কালো তালিকাভুক্ত সমস্ত দেশ,
• Anjouan অফশোর ফিনান্সিয়াল অথরিটি দ্বারা নিষিদ্ধ বলে বিবেচিত অন্য কোন এখতিয়ার।

c. পুরো নাম ক্লায়েন্টের নামের সাথে মিলে যায়
d. পরবর্তী 3 মাসে নথির মেয়াদ শেষ হবে না
e. মালিকের বয়স ১৮ বছরের বেশি

2) বসবাসের প্রমাণ
a. ব্যাঙ্ক স্টেটমেন্ট বা ইউটিলিটি বিল
b. দেশটি নিম্নলিখিত সীমাবদ্ধ দেশগুলির মধ্যে একটি নয়:

• অস্ট্রিয়া
• ফ্রান্স এবং এর অঞ্চল
• জার্মানি
• নেদারল্যান্ডস এবং এর অঞ্চলগুলি
• স্পেন
• কমোরোস ইউনিয়ন
• যুক্তরাজ্য
• মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র এবং এর অঞ্চলগুলি
• FATF কালো তালিকাভুক্ত সমস্ত দেশ,
• Anjouan অফশোর ফিনান্সিয়াল অথরিটি দ্বারা নিষিদ্ধ বলে বিবেচিত অন্য কোন এখতিয়ার।

c. পুরো নামটি ক্লায়েন্টের নামের সাথে মেলে এবং আইডির প্রমাণের মতোই।
d. ইস্যু তারিখ: গত 3 মাসে

3) আইডি সহ সেলফি
a. হোল্ডার উপরের আইডি ডকুমেন্টের মতোই
b. আইডি ডকুমেন্ট “1” এর মতোই। নিশ্চিত করুন যে ফটো/আইডি নম্বর একই

কেওয়াইসি প্রক্রিয়া সম্পর্কে নোট

1) যখন KYC প্রক্রিয়া ব্যর্থ হয় তখন কারণটি নথিভুক্ত করা হয় এবং সিস্টেমে একটি সমর্থন টিকিট তৈরি করা হয়। একটি ব্যাখ্যা সহ টিকিট নম্বর ব্যবহারকারীকে ফেরত পাঠানো হয়।
2) একবার সমস্ত সঠিক নথি আমাদের দখলে থাকলে অ্যাকাউন্টটি অনুমোদিত হয়।